投資信託分配金のメリット・デメリット
投資信託分配金のメリット・デメリット
投資信託を購入すると、商品によって投資信託分配金を口座振り込まれるものがあります。
今回は、投資信託分配金の魅力と罠について記載していきます。
目次
1 投資信託分配金とは
(1)投資信託分配金とは
投資信託分配金とは、投資信託の一部を購入者に支払われるものです。
商品によって1年に1回の支払い。月に1回の支払いと様々です。
投資信託の商品名に毎月配当とか年1回決済といった表現が入って
いたりしますのでそちらで確認ができます。
(2)投資信託分配金の原資
投資信託は株や債券、リート等で運用されます。
株の配当金、債券の利息、値上がり益が投資信託分配金の原資になります。
(3)投資信託分配金の計算方法
計算式:保有口数×1万口あたりの投資信託分配金額÷10,000
例えば、下の条件の場合の投資信託分配金は10,000円です。
保有口数 2,000,000口
投資信託分配金 50円(10,000口当たり)
2,000,000×50÷10,000=10,000円
(4)税金
投資信託の利益がでた部分の分配金については、20.315%が
課税されます。
なので、(2)のケースだと税引き後は約8,000円ですね。
2 投資信託分配金のメリット
投資信託をたくさん購入するとそれだけ分配金が増えていきます。
中には月に10万とか20万とか口座に振り込まれている人もいます。
3 投資信託分配金のデメリット
たこあし分配金といって、利益がでていないが、それでも一定額
分配金をだすために、運用先の元本を削って分配金の捻出する
商品もたくさんあります。
投資信託分配金には税金がかかる場合もあります。
4 ハムハム男の分配金実績
2019年1月実績:166,013円
投資信託は世界リートとUSリートを半々です。
1か月分、税引き後の金額です。
毎月、これくらい口座に振り込まれています。
ある程度口座にお金が貯まり、かつ大きく投資信託の基準価格が
下がったときに買い足すを10年以上続けてきました。
直近買い足し金額
2018年 270万
2017年 220万
2016年 220万
5 今年の予定
今年は200万ほど、リートを買い足します。
100万は株等別の金融商品を買う予定です。